Политика и Регламент проведения AML/KYC-проверок от WMBLR.CLUB
1. Общие положения
Настоящее соглашение (далее, Соглашение) описывает правила и условия, на основании которых предоставляются услуги p2p-платформы переводов электронных валют различных платежных систем WMBLR.CLUB и является официальной письменной публичной офертой, адресованной физическим лицам (далее Пользователь), заключить Соглашение о предоставлении услуг сервисом WMBLR.CLUB на изложенных ниже условиях. Перед тем как воспользоваться услугами сервиса WMBLR.CLUB, Пользователь обязан ознакомиться в полном объеме с условиями данного Соглашения. Использование услуг сервиса WMBLR.CLUB возможно только, если Пользователь принимает все условия Соглашения. Данное Соглашение расположено на интернет-сайте сервиса WMBLR.CLUB (https://WMBLR.CLUB) для публичного доступа.
2. Термины и определения, используемые в Соглашении
Сервис WMBLR.CLUB— является p2p-платформой переводов электронных валют различных платежных систем, и предлагает свои услуги с помощью специального программного интерфейса для всех Пользователей.
Интернет-сайт Сервиса – https://WMBLR.CLUB
Пользователь — любое физическое лицо, которое желает воспользоваться услугами сервиса WMBLR.CLUB и осуществившее акцепт Соглашения в соответствии с его условиями.
Платежная система — программный продукт, созданный третьей стороной, представляющий собой механизм реализации учета денежных и/или иных обязательств, оплату товаров и услуг в сети Интернет, а также организацию взаиморасчетов между своими пользователями.
Электронная валюта – денежное и/или иное обязательство между разработчиком данной валюты и ее пользователем, выраженное цифровым способом.
Платеж/операция — перевод электронной и/или иной валюты от плательщика к получателю.Клиент платежной системы – лицо, заключившее соглашение с соответствующей платежной системой на приобретение имущественных прав требования к ней, измеряемых в условных единицах, принятых в соответствующей платежной системе.
Заявка — информация, поданная Пользователем, с использованием средств Сервиса, в электронном виде, свидетельствующая о его намерениях воспользоваться услугами Сервиса на условиях, предложенных Сервисом и указанных в параметрах заявки.
Исходная валюта – валюта, которую Пользователь желает обменять.
Исходный счет – номер кошелька или любое другое обозначения счета Пользователя в Платежной системе, с которого была отправлена Исходная валюта.
Валюта получения – валюта, которую Пользователь получает в результате обмена Исходной валюты Счет получения – номер кошелька или любое другое обозначения счета Пользователя в Платежной системе, на который будет отправлена Валюта получения.
Резерв валюты - имеющийся в распоряжении Сервиса WMBLR.CLUB, на момент создания Заявки, объем определенной Электронной валюты.
Обмен валюты - обмен электронной валюте одной платежной системы на электронную валюту другой платежной системы.
Курс — стоимостное соотношение двух электронных валют при их обмене.
Нарушение работы Сервиса - вмешательство в программную или аппаратную части Сервиса; искажение параметров, передаваемых Сервису; а также создание заявок, без их фактической оплаты, за определенный системой временной отрезок.
3. Предмет соглашения
3.1. Предметом данного Соглашения являются услуги по обмену электронных валют посредством р2р-платежей между физлицами.
3.2. Сервис предлагает свои услуги всем Пользователям и не осуществляет надзора за операциями Пользователя в любой из Платежных систем.
3.3. Любая завершенная операция по обмену электронной валюты не может быть отменена Пользователем после ее завершения, т.е получения Пользователем причитающегося ему по ранее акцептованным условиям сделки денежных средств, выраженных в электронном или фиатном виде.
4. Права и обязанности сторон
4.1. Права и обязанности Сервиса
4.1.1. Сервис предоставляет свои услуги на условиях «как есть» как они описаны на страницах сайта Сервиса и не предлагает никаких дополнительных гарантий.
4.1.2. Заботясь о качестве оказываемых Пользователям услуг, Сервис WMBLR.CLUB обязуется совершать все действия, в рамках настоящего Соглашения.
4.1.3. Сервис гарантирует исполнение обязательств перед Пользователем только в пределах сумм, вверенных Сервису Пользователем для осуществления операции обмена.
4.1.4. Сервис приложит все усилия, но не гарантирует, что его услуги будут доступны круглосуточно и ежедневно. Сервис не несет никакой ответственности за убытки, недополученную прибыль и иные издержки Пользователя, возникшие в результате невозможности получения доступа к сайту и услугам Сервиса.
4.1.5. Сервис не несет никакой ответственности за убытки, недополученную прибыль и иные издержки Пользователя, явившиеся результатом задержек, ошибок или сбоев сторонних платёжных систем/бирж, в проведении банковских платежей. А также за недополученную Пользователем прибыль и иные издержки, явившиеся результатом ошибочных ожиданий Пользователя в отношении тарифных ставок Сервиса, прибыльности транзакций и иных субъективных факторов.
4.1.6. При нарушении Пользователем данного соглашения, Сервис имеет право расторгнуть договор, путем отказа в исполнении заявки и возврата поступивших средств на реквизиты отправителя, либо иные реквизиты, предоставленные пользователем путем отправки письма непосредственно с адреса электронной почты, указанного в заявке. При невозможности, либо отказе (равно как и игнорировании) в просьбе Сервиса уточнить реквизиты вышеуказанным способом, Сервис оставляет за собой право вернуть поступившие средства на источник поступления.
4.1.7. В целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, сервис WMBLR.CLUB имеет право действовать в соответствии с Политикой Сервиса.
4.1.8 Сервис вправе приостановить или отменить операцию, если Пользователь нарушает условия данного соглашения и вернуть внесенные Пользователем средства на реквизиты пользователя.
4.1.9. Сервис вправе ограничить доступ Пользователя к услугам Сервиса, при нарушении Пользователем данного соглашения, либо подозрении Пользователя в попытке нарушить работу Сервиса (см. пункт “Термины”).
4.1.10. Сервис, используя технически сложный программный продукт, допускает возможность технического сбоя и оставляет за собой право в таких случаях отказать пользователю в исполнении условий договора, с последующим возвратом средств на реквизиты пользователя в полном объеме.
4.1.11. Сервис имеет право, в случае поступления от Пользователя к Сервису средств в сумме, отличающейся от указанной в заявке, рассматривать это как распоряжение Пользователя сделать перерасчет и автоматически выполнить заявку, согласно фактически поступившей суммы, без дополнительного согласования с Пользователем.
4.1.12. Сервис имеет право в одностороннем порядке расторгнуть соглашение с пользователем и вернуть средства, если оплата от пользователя поступила в срок, превышающий время, отведенное на оплату заявки.
4.1.13. Сервис имеет право возложить издержки, связанные с возвратом, поступивших от Пользователя средств, в случаях, указанных в ПП. (4.1.5.;4.1.7.; 4.1.9.; 4.1.11; 4.1.12).
4.1.14. Сервис имеет право в операциях обмена, связанных с наличными средствами, не применять условия партнерской программы.
4.1.15. Сервис оставляет за собой право удержания до 15%, в качестве компенсации трудозатрат и издержек Сервиса на комиссии партнера, при возврате поступившей суммы. В случае: если оплата произведена в валюте, отличающейся от валюты, в которой предусмотрена оплата по заявке, и до 10% в случае, если для получения указаны реквизиты валюты, отличающейся от выбранной для получения.
4.1.16. Сервис WMBLR.CLUB не является стороной соглашения между Платежной системой/Биржей и Клиентом платежной системы/Биржи и ни в коем случае не несет ответственности за действия Платежной системы/Биржи, и ее Клиента.
4.1.17. В случае необходимости возврата средств на реквизиты пользователя, Сервис приложит все усилия, но не гарантирует немедленное получение возвращенных средств пользователем. Средства будут возвращены в течение суток, а в некоторых случаях до 7 банковских дней (в зависимости от платёжной системы пользователя).
4.1.18. Сервис вправе запросить у пользователя дополнительную информацию, в рамках обмена. При отказе пользователя предоставить данные по запросу, будет осуществлен возврат средств (по усмотрению Сервиса - возврат может быть произведен на источник поступления).
4.1.19. Сервис в праве произвести возврат средств на источник поступления в случае, если пользователем не указаны иные реквизиты для возврата поступивших средств. Любые распоряжения Пользователя Сервису принимаются только путем отправки Пользователем письма непосредственно с адреса электронной почты, указанного в заявке на электронную почту Сервиса. При невозможности, либо отказе (равно как и игнорировании) в просьбе Сервиса уточнить реквизиты вышеуказанным способом, Сервис оставляет за собой право вернуть поступившие средства на источник поступления.
4.1.20. Условия фиксации курса.Сервис обязан предупреждать Пользователя об условиях фиксации курса по заявке. Эта информация предоставляется при создании заявки Пользователем.
4.2. Права и обязанности Пользователя
4.2.1. Пользователь должен учитывать, что единственный приемлемый для сервиса способ изменить реквизиты в созданной заявке - электронное письмо, отправленное с почты, указанной Пользователем в заявке или тикет в Поддержку.
4.2.2. Пользователь обязуется самостоятельно исчислять и уплачивать все налоги, требуемые согласно налоговому законодательству места нахождения Пользователя.
4.2.3. Переводя средства для обмена на реквизиты, предоставленные Сервисом в заявке, Пользователь подтверждает свое согласие с данным Соглашением.
4.2.4. Пользователь может выразить свою благодарность за работу Сервиса, в любой удобной для Пользователя форме.
4.2.5. Пользователь обязуется не использовать Сервис для проведения мошеннических и незаконных операций, а так же, не предоставлять заведомо ложных сведений.
4.2.6.Пользователь обязуется не нарушать работу Сервиса.
4.2.7. Пользователь обязуется указать номер карты, с которой будет произведена оплата. Если пользователь отправил денежные средства с иной карты (счета) или, избегая прямого перевода, воспользовался услугами третьих лиц/сервисов, Сервис оставляет за собой неоспоримое право на:
1. расторжение договора с пользователем в одностороннем порядке,
2. возврат поступивших средств на источник их поступления (с удержанием издержек, связанных с возвратом)
4.2.8. Пользователь обязуется самостоятельно изучить и понимать условия используемой им Платежной системы/Биржи/Банка, которые регулируются соответствующими соглашениями, правилами и условиями между ними и клиентом.
4.2.9. Пользователь в праве запросить возврат средств до фактического завершения обмена Сервисом. Давая такое распоряжение, пользователь соглашается, что Сервис не возмещает затраты пользователя, связанные с оплатой заявки (комиссии сторонних платёжных систем, затраты на отправку транзакции и прочие). А так же пользователь соглашается возметить издержки Сервиса связанные с возвратом, которые автоматически будут удержаны из возвращаемых средств.
4.2.10. Условия создания заявки на обмен.Воспользовавшись услугами Сервиса WMBLR.CLUB, Пользователь подтверждает, что: - имеет средства в достаточном количестве для совершения оплаты соответствующей заявки на обмен - законно владеет и распоряжается денежными средствами и электронной валютой, участвующими в соответствующем платеже - не использует для этих целей реквизиты или личные данные или средства третьих лиц.
4.2.11. Пользователь вправе получить дополнительную информацию, в рамках созданного обмена, посредством электронного сообщения, тикета в Поддержку или через онлайн-чат поддержки пользователей.
5. Гарантии и ответственности сторон
5.1. Сервис WMBLR.CLUB не отвечает за убытки Пользователя, возникшие в результате неправомерных действий третьих лиц.
5.2. Сервис гарантирует исполнения условий данного соглашения.
5.3. В заявках на обмен, в которых Исходная валюта - криптовалюта, Сервис гарантирует фиксацию курса после первого подтверждения транзакции в сети. До тех пор, пока не получено подтверждение, заявка может быть пересчитана согласно биржевому курсу (binance.com), при его изменении более, чем на 0.5%.В случае, если заявка оплачена в объеме, отличающемся от заявленного, курс обмена по такой заявке будет пересчитан согласно биржевому курсу на момент поступления оплаты. (возможно отклонение курса в рамках работы парсера курсов в пределах 1-2 минут)Если оплата по заявке поступила по истечении таймера, отведенного для оплаты, курс обмена по такой заявке будет пересчитан согласно биржевому курсу на момент поступления оплаты. (возможно отклонение курса в рамках работы парсера курсов в пределах 1-2 минут) В заявках на обмен, в которых Исходная валюта - наличные денежные средства, курс будет пересчитываться системой каждые 5 минут, до момента фактического приема денежных средств партнером Сервиса.
5.4. Пользователь обязан предоставлять достоверные сведения, при заполнении Заявки. В случае если Пользователь не указал или неверно указал данные, Сервис WMBLR.CLUB не несет ответственности за убытки Пользователя, понесенные в результате допущенной ошибки.
6. Регламент, касающийся работы с заявками на обмен
6.1. Время исполнения заявки Сервисом может составлять от нескольких секунд до до 3(трех) часов, после того, как Сервис получил оплату от Пользователя.Заявка считается оплаченной пользователем с момента, когда средства поступили на реквизиты Сервиса (либо достигнуто необходимое количество подтверждений по транзакции криптовалюты).
6.2. Заявка считается исполненной Сервисом, с момента отправки средств Сервисом на реквизиты Пользователя.
6.3. После оплаты заявки, но ДО исполнения заявки Сервисом, Пользователь вправе отказаться от обмена и запросить возврат оплаченных средств. Сервис, в таком случае, обязан вернуть Пользователю средства в срок, не превышающий 24 часа. Сервис имеет право удержать комиссию за возврат из средств Пользователя.
6.4. Заявка, по которой Сервис исполнил свои обязательства (т.е. средства по этой заявке отправлены на реквизиты Пользователя), является необратимой. Отмена такой заявки возможна лишь в случае, если Пользователь организует возврат средств, отправленных ему Сервисом.
6.5. В случае, если Пользователь указал некорректные реквизиты, на которые Сервис не смог отправить Средства, Пользователь может предоставить Сервису действительные реквизиты только путем электронного письма с почты, указанной при оформлении заявки. В противном случае Сервис оставляет за собой право возврата средств на источник поступления.
6.6. Время, которое дается на оплату заявки Пользователю, составляет 30 минут. Если Пользователь не успевает оплатить заявку в отведенный срок, необходимо создать новую заявку и произвести оплату по реквизитам, указанным в новой заявке. Запрещается прямая оплата на реквизиты без создания заявки. Запрещается повторный перевод или до отправка средств на реквизиты, выданные пользователю в заявке. В этих случаях Сервис не гарантирует возможность возврата потраченных средств Пользователю.
6.7. В случае поступления от Пользователя к Сервису средств в сумме, отличающейся от указанной в заявке, Сервис будет рассматривать это как распоряжение Пользователя сделать перерасчет и выполнить заявку, согласно фактически поступившей суммы, без дополнительного согласования с Пользователем.
6.8. В случае, если от Пользователя поступила сумма меньше, чем минимальный платёж предусмотренный Сервисом в данном конкретном направлении заявки на обмен, Сервис имеет право расторгнуть Соглашение с Пользователем. Так же, в таком случае, Сервис имеет право вернуть средства пользователя на источник поступления, если суммарные затраты на такой возврат не превышают сумму возврата
7. Форс-мажор
7.1. Ни Пользователь, ни Сервис не будут ответственны друг перед другом за задержки или неисполнение своих обязательств, являющихся результатом возникновения обстоятельств непреодолимой силы, включая стихийные бедствия, пожар, наводнение, террористические акты, смены власти, гражданские волнения, а также не функционирования Платежных систем, систем энергоснабжения, сетей связи и поставщиков Интернет-услуг.
7.2. В случае исполненной заявки, Сервис не несет ответственности и не возмещает убытки, если Пользователь неверно указал реквизиты при оформлении заявки. В этом случае Сервис не обязуется проводить действия по возвращению таких средств. В случае, когда Пользователь ошибочно сделал перевод на реквизиты, отличающиеся от тех, которые предоставил Сервис для оплаты заявки, Сервис не несет ответственности и не возмещает убытки и не обязуется проводить действия по возвращению таких средств.
7.3. Блокировка банковского счета.
В случае блокировки счета Пользователя вследствие попытки перевода средств от Пользователя Сервису, Сервис приложит усилия в оказании помощи Пользователю. А так же предоставит иные реквизиты для оплаты заявки (при наличии технической возможности). При этом Пользователь должен понимать, что Банк и сотрудники банка, а так же их решения и действия, не находятся в сфере компетенции Сервиса, поэтому предоставляемая Сервисом помощь может иметь лишь консультативный, рекомендательный характер - В случае блокировки счета Сервиса вследствие транзакции от Пользователя, исполнение заявки может быть приостановлено. Решение о возобновлении либо отмене заявки принимается Сервисом в одностороннем порядке, индивидуально в каждом конкретном случае. Такое решение возможно только после того как Сервис сможет убедиться в наличии\отсутствии поступления средств от Пользователя.
Условия некоторых Платежных систем:
• Платежные системы и/или финансовые учреждения несут исключительную ответственность за средства, вверенные им Пользователем. Сервис не может являться стороной в соглашении между Платежной системой и/или финансовым учреждением и Пользователем и ни в какой мере не несет ответственности за неправильное или неправомочное использование возможностей Платежной системы Пользователем, а также за злоупотребление Пользователем функциональностью Платежной системы. Взаимные права и обязанности Пользователя и Платежной системы и/или финансового учреждения регулируются соответствующими договорами.
• Банковские платежи обрабатываются Сервисом в течение 24 часов, при необходимости Сервис может потребовать Верификацию карты(счета) клиента;
• Perfect Money может задерживать переводы более, чем на 24 часа;
• Согласно оферте Qiwi любой платеж, совершенный в данной платежной системе может быть остановлен для дополнительной проверки Службой Безопасности Киви-банка. Алгоритм, по которому отбираются платежи для проверки, не разглашается. Таким образом, любой наш перевод клиенту и перевод от клиента к нам может быть задержан на срок до 48 часов. После решения Службы Безопасности Киви-банка средства или будут переведены получателю, или возвращены отправителю. Процесс независим от нас и каждая ситуация так или иначе будет решена. Если перевод клиента попал на проверку СБ Qiwi, то после того как перевод прошел проверку и дошел к нам, заявка восстанавливается по актуальному на текущий момент курсу;
• Если присланная Пользователем сумма криптовалюты (Bitcoin, Ethereum и другими) меньше 0,0005 в эквиваленте, деньги назад не возвращаются;
• При отправке средств на Ripple кошелек необходимо указать XRP-адрес получателя и идентификатор платежа (destination tag), если таковой необходим для идентификации платежа получателем. Если идентификатор платежа (destination tag) не указан пользователем при оформлении заявки, Сервис считает, что данный параметр не нужен для получателя средств и отправит XRP с присвоенным случайным числом destination tag.
• Банковские переводы в направлении Visa/Mastercard в большинстве случаев зачисляются мгновенно, но в некоторых случаях могут занимать до 5 банковских дней.